⚠️ Contenu éducatif — vérifie toujours les sources officielles.
Les règles administratives, tarifs et procédures évoluent. Avant toute démarche réelle, confirme les informations sur les sites officiels (Service Canada, Revenu Québec, RAMQ, ARC, MIDI, OFII, CAF, MTO, SAAQ, etc.).
Dernière mise à jour rédactionnelle : avril 2026 · ITAG est un service indépendant non affilié aux organismes mentionnés.
Déclaration T1 : ligne par ligne
La T1 fait peur, mais en réalité c'est très structuré. Tu reçois des feuillets, tu les reportes aux bonnes lignes, le logiciel calcule. Voici comment t'y retrouver.
📄 Les feuillets que tu vas recevoir
| Feuillet | Source | Contenu | Ligne T1 |
|---|
| T4 | Employeur | Salaire, RPC, AE, impôt retenu | 10100 |
| T4A | Bourses, pensions, contrats | Revenus divers | 10400 / 13000 |
| T5 | Banque/courtier | Intérêts, dividendes | 12100 / 12000 |
| T3 | Fiducies, fonds | Distributions de fonds | 12100 / 12000 |
| T2202 | Établissement scolaire | Frais de scolarité | 32300 |
| RL-1 (QC) | Employeur QC | Équivalent T4 pour TP-1 | TP-1 ligne 101 |
💰 Crédits clés pour newcomers
- Crédit pour la TPS/TVH : versé trimestriellement, ~300-450 $/an pour un adulte, plus avec enfants — automatique dès la 1ère déclaration
- Allocation canadienne pour enfants (ACE) : jusqu'à 7 787 $/enfant <6 ans (2025), demande via RC66
- Crédit d'impôt non remboursable de base : ~15 705 $ (2025) déduit du revenu imposable
- Crédit canadien pour la condition physique (provincial selon prov.) : pour activités enfants
- Crédit pour personnes âgées / aidants naturels si applicable
🧾 Déductions à ne pas oublier
- Frais médicaux non remboursés > 3% du revenu (lunettes, dentiste, physio, médicaments)
- Frais de déménagement si pour un emploi/études et nouveau lieu >40 km plus proche du travail
- Cotisations REER : déduction directe du revenu
- Frais de garde d'enfants : ligne 21400, jusqu'à 8 000 $/enfant <7 ans
- Bureau à domicile : méthode forfaitaire 2 $/jour (max 200 jours = 400 $) ou méthode détaillée avec T2200
- Cotisations syndicales / professionnelles (ordre des ingénieurs, etc.)
💻 Logiciels de déclaration (gratuits ou pas chers)
• Wealthsimple Tax — gratuit, "pay what you want", interface simple
• TurboTax — gratuit pour revenus simples, payant si complexe (~25-100 $)
• UFile — gratuit pour newcomers 1ère année et revenus < 20 000 $
• H&R Block — bureaux physiques + en ligne
• StudioTax — gratuit, télécharger sur PC
🚀 Comment déposer : NETFILE
- Crée ton compte Mon dossier ARC (besoin d'un avis de cotisation, donc après la 1ère déclaration papier OU code d'accès envoyé par poste)
- Le logiciel envoie ta déclaration en ligne via NETFILE (gratuit)
- Remboursement en 8-10 jours ouvrables avec dépôt direct
- Conserve tes feuillets et reçus 6 ans
⚠️ Filing par papier = à éviter
Délai 8 semaines, risque d'erreurs de saisie côté ARC, pas de confirmation immédiate. Sauf cas spécial (1ère déclaration sans accès numérique), passe par NETFILE.
❌ Erreurs les plus courantes des newcomers
- Oublier les revenus étrangers du jour de l'arrivée au 31 décembre (revenus locatifs au Cameroun, intérêts placements, etc.)
- Mal cocher la case "1ère année au Canada" et la date d'arrivée — crucial
- Ne pas réclamer le crédit TPS/TVH en cochant la case d'adhésion
- Confondre cotisation et déduction REER (tu cotises en année N, tu peux déduire en N ou plus tard)
- Oublier de demander l'ACE avec le formulaire RC66 si tu as des enfants
🤝 Faire appel à un pro
- Préparateur fiscal (H&R Block, Liberty Tax) : 50-150 $ pour cas simple
- Comptable agréé CPA : 200-500 $ pour cas complexe (immobilier, entreprise, T1135 avoirs étrangers)
- Cliniques d'impôts gratuites du PCBMI (programme communautaire) si revenu modeste
✅ Action immédiate
Crée un dossier "Impôts 2026" sur ton ordi et range-y tous les feuillets dès qu'ils arrivent (T4 vers fin février, T5 fin mars). Garde aussi les reçus médicaux et de déménagement.
🔄 Données chiffrées sensibles dans cette leçon
Les tarifs, montants et plafonds mentionnés (forfaits mobiles, bonus bancaires, loyers, prix internet, taux Hydro-Québec, plafonds REER/CELI, frais administratifs, etc.) évoluent fréquemment. Les chiffres ici reflètent l'état connu en avril 2026. Avant de prendre une décision financière ou administrative, vérifie auprès de la source officielle ou d'un professionnel agréé.
